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资管新规过渡的2019年:银行理财上升6.17% 券商资管下降18.94%
编辑: admin 来源: 未知 时间: 2020/7/2 17:34:12

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资管新规过渡的2019年:银行理财上升%券商资管下降%6月16日消息,2019年是资管新规过渡期的第二年。

今日,上海银保监局发布的《上海地区商业银行理财业务年度报告(2019)》(简称《报告》)显示,2019年资管市场规模维持在92万亿元,其中,基金子公司专户、券商资管下降比例最大,全年分别下降%和%。 一位华东地区公募人士告诉新浪财经,这两项下降较快,与资管新规去通道的要求有关,以往券商资管的通道业务占比较高。 相对而言,投向标准化资产的公募基金和基金公司专户则增长较快,全年增幅分别为%和%;全国银行理财业务余额增长%至万亿元,占各类资管业务的四分之一。

其中,上海地区银行理财业务余额万亿元,较年初增长%,占全国%。 上海地区公募理财产品占市场绝对主体《报告》称,上海地区银行理财业务呈现以下特点:一是公募理财产品占市场绝对主体。 截至2019年末,公募理财产品余额万亿元,较年初增长约17%,约占全部理财产品余额的95%。

在存量投资者方面,以个人为主,占比约82%。 二是资管新规过渡期内,银行理财产品净值化、开放式转型持续深入。 截至2019年末,净值型产品余额占比约51%,较年初提升约14个百分点;开放式产品余额占比约66%,较年初提升约6个百分点。 三是封闭式产品期限集中在6-12个月和3-6个月,分别约占全部产品余额的12%、10%。

开放式产品期限集中在1个月(含)以内,占比约35%。 四是市场份额中,股份制银行占比一半,大型银行占比三成。

根据《报告》数据,2019年末,上海地区商业银行理财产品余额,浦发银行以4074亿元排第一,招商银行和上海银行分别以3176亿元和2765亿元分列二三位,此后排名依次为工商银行、交通银行、兴业银行、建设银行、民生银行、中国银行、农业银行。 净值型产品常态化发行多数银行占比约50%银行理财业务转型是《报告》重点之一,包括管理架构、理财产品、理财投资、风险控制、理财销售和基础设施等六个方面。 管理架构方面,围绕银行理财子公司目标,转向构建融合投研、产品、信评、风控、销售、科技等多要素的集约化管理体系。 理财产品方面,净值化转型是资管新规的核心导向,2019年,各成员单位已将净值型产品纳入常态化发行,同时有序压降传统产品规模,多数银行目前也正处于净值型理财产品占比跨越50%的发展阶段。

以报告披露的银行为例:截至2019年末,上海银行净值型产品规模达亿元,占比超过60%,较年初提升约15个百分点;上海农商银行净值型理财产品规模达亿元,较2018年末增长亿元,增幅达%,净值型产品占比由2018年末的29%升至47%。 兴业银行的全资理财子公司设在上海,目前该行净值型产品占比达57%。

另外,结合科创板、养老等推出特色创新产品,同时有序压降原有产品规模。 保本理财将在2020年底前逐步退出市场《报告》还对未来趋势进行了预判,按照资管新规的要求,保本型理财产品将在2020年底前逐步退出市场,净值型理财产品成为银行理财未来的发展方向。

标准化债权类资产认定标准趋严,现金管理类产品将与货币基金看齐,理财子公司将逐步走向市场,银行理财市场面临多重叠加的挑战。

一是银行理财产品净值化转型持续推进。

银行理财业务一方面需要逐渐搭建资产估值、信息披露、风险监控等运营体系,另一方面也要搭建完善的净值化产品体系,强化适销性管理。

二是标准化资产占比提升,非标资产占比下降。

在资管新规对非标准化债权类资产投资的限制性要求下,银行将不断提高债券、股票等标准化资产的投资比例,加强标准化资产投研体系建设。 三是打破刚性兑付后,风险管理工作的定位、管理模式及管理体系的调整和转型都面临挑战:脱离母行的理财子公司,需要建立覆盖投前、投中、投后的独立的全面风险管理体系;适应新监管形势,在打破刚性兑付、规范期限错配、取消多层嵌套、加强单产品管理的背景下,必须转变风险管理理念。 而《报告》还提到,短期来看,受疫情严重影响,国内货币政策引导货币市场和债券市场利率下行,企业融资成本显著下降;经济活动受抑制后,企业的融资需求也有所下降。

资产价格和资产数量的收缩,资产配置受到较大挑战。 净值化转型过程中的银行理财面临来自净值回撤、产品续发等多重压力,,资产端压力进一步向产品端传导。

特别是在理财业务逐渐以子公司模式运作后,银行理财迫切需要加强投资能力建设,搭建更为完善的投研体系。

(新浪财经许旻)。

沙巴体育赛事资管新规过渡的2019年:银行理财上升6.17% 券商资管下降18.94%2019年1-7月,中部地区进口836亿美元,同比增长0.1%,增速同比回落26.2个百分点,1-6月为下降1.2%。4个省份同比增长,增速较快的黑龙江、湖南分别增长11.8%和10.0%。这4个省份中,与去年同期相比,4个省份增速均回落,黑龙江、湖南分别回落51.6和29.8个百分点。

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